Doradca finansowy - ocena ryzyka (ORZ 241202)

Doradca finansowy to specjalista zajmujący się kompleksowym doradztwem w zakresie zarządzania finansami osobistymi oraz inwestycjami. Jego głównym celem jest pomoc klientom w osiągnięciu ich celów finansowych poprzez profesjonalną analizę sytuacji finansowej, planowanie budżetu, optymalizację wydatków oraz dobór odpowiednich instrumentów inwestycyjnych. Doradca finansowy bada ryzyko inwestycyjne i proponuje strategie zarządzania majątkiem, uwzględniając aktualne warunki rynkowe i długoterminowe cele klienta. Oprócz tego, doradca finansowy świadczy usługi związane z planowaniem emerytalnym, ubezpieczeniowym i podatkowym, dostosowując indywidualne strategie do zmieniających się potrzeb życiowych klienta. Jego praca opiera się na etyce zawodowej, rzetelności oraz znajomości aktualnych przepisów i trendów na rynku finansowym, zapewniając klientom pewność i spokój w zarządzaniu ich finansami.

Główne zadania doradcy finansowego:

• Analiza sytuacji finansowej klienta: Dokładne zbadanie dochodów, wydatków, zobowiązań i celów finansowych klienta.
• Opracowanie indywidualnego planu finansowego: Stworzenie strategii, która pomoże klientowi zbudować oszczędności, zainwestować środki, zabezpieczyć się na wypadek nieprzewidzianych zdarzeń i osiągnąć cele długoterminowe.
• Dobór produktów finansowych: Prezentacja i porównanie różnych produktów finansowych, takich jak konta oszczędnościowe, fundusze inwestycyjne, ubezpieczenia, kredyty hipoteczne i inne, w celu dopasowania ich do potrzeb klienta.
• Wyjaśnienie działania i ryzyka produktów finansowych: Dokładne omówienie specyfiki wybranego produktu, potencjalnych zysków i strat, a także opłat i prowizji.
• Monitorowanie realizacji planu finansowego: Regularne spotkania z klientem w celu oceny postępów w realizacji planu, dostosowania strategii do zmieniających się okoliczności i rekomendowania dalszych działań.